자금계획 수립
회사의 경영전략과 사업계획을 바탕으로 자금수지(수입과 지출)를 예측하고 국내외 금융시장의 여건을 분석합니다.
이러한 분석을 바탕으로 장.단기 자금 조달 및 운용계획을 수립합니다.(월/분기/년 단위)
자금 조달 및 운용
수립한 자금계획을 근간으로 자금을 조달하고, 최적의 방법으로 자금을 운용합니다.
-자금조달:금융기관으로부터 차입하거나 회사채,주식 등을 발행하여 필요자금을 최소의 비용으로 적기에 조달합니다.
-자금운용:회사의 모든 入出자금을 운용.관리합니다. 즉, 조달된 자금을 사내외 고객에게 집행하고 여유자금의 예적금
을 관리합니다. 또한 사업수행상 예상되는 재무위험(금리,환율 포함)에 대해 보험,파생상품(Swap,Option,
Forward)등의 적절한 방법으로 사전에 대응,관리합니다.
*[참조] 보험,은행 등 금융업종의 경우에는 자금운용 업무가 회사의 주요 비즈니스이므로 자산운용과 같은 별도의
관련부서를 두어 여유자금 운용에 대한 집중적인 재무활동을 전개합니다.
(유가증권 투자 및 관리, 대출상품 운용 등)
외환관리
회사의 수출입거래에서 발생하는 외화자금의 入出을 관리하고, 해외투자와 관련된 금융지원 업무를 수행합니다.
또한 환Risk를 최소화하기 위해 시장동향을 파악하고 이에 대응하는 등의 업무를 담당합니다.
IR(Investor Relation)
주식시장 동향과 회사의 주가 관련정보를 수집,분석하여 투자가 원활히 이루어 질 수 있도록 합니다.
또한 투자자들에게 회사의 정보를 제공하고, 주주가치 극대화를 위한 방안을 모색하는 등 투자자들이 안심하고 회사
에 투자할 수 있도록 여건을 마련합니다.(홍보부서와 협업하여 Annual Report 제작,배포 등)
*[참조]: 상기 외환관리 및 IR업무는 회사의 규모와 경영구조, 조직구조에 따라 다소 다를 수 있습니다.
☞ 직무FAQ
Q. [회계.경리]와 [자금.재무]업무는 어떤 관계인가요?
A. 회계업무는 회계정보를 생성하고, 자금업무는 이 회계정보를 바탕으로 자금계획을 수립.운용하는 업무를 수행
합니다. 즉, 상호 긴밀한 협조가 필요한 관계입니다.
*기업에 따라 (주로 규모가 크지 않은 기업들) 별도의 부서가 아닌 한 부서에서 업무파트를 나누어 수행하는 경우
도 많습니다.
